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【警方提示】電信詐騙套路多!公安總結48種常見詐騙手法,你要了解

发布时间:2019-01-03 15:17:36 来源:大慶市公安局 点击次数:

     今年6月,吉林省一名女市民在网上还贷过程中被诈骗8万元,在贷款及被骗双重压力下,该女士服毒自杀。为给受害人讨回公道,吉林警方千里追逃,7月25日涉案嫌疑人詹某在广州落网。

  2018年6月8日,吉林省洮南市瓦房鎮居民李某向當地警方報案稱,6月8日18時許,其下班回到家後發現妻子服毒自殺並留有遺書,通過查看其妻子手機微信發現,其妻有貸款及信用卡還款記錄,當日與陌生賬戶有大額交易流水發生,疑似在網上還款時被電信詐騙八萬余元。

  民警接報後立即趕赴現場調查取證。經法醫鑒定,被害人已于當日18時30分許身亡,被害人留遺書聲稱其生前被電信詐騙八萬余元,不堪經濟重壓,選擇自殺。

  經偵查,民警掌握到詹某(廣東佛山市順德人)有涉案嫌疑,于是將其列爲公安部在逃人員進行千裏追逃。7月25日上午,佛山鐵路公安處廣州西車站派出所根據線索,了解到在逃人員詹某在廣州市越秀區中華國際廣場附近出現,于是會同地方公安將其抓獲歸案。

  目前,嫌疑人詹某已被移交吉林省洮南市公安局做進一步調查。

  近年,電信詐騙受害者越來越多,公安機關在打擊犯罪的同時,從實踐中梳理出目前常見的48種電信詐騙手法:

  1、QQ冒充好友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼,截取對方聊天視頻資料,熟悉對方情況後,冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出車禍”“急需用錢”等緊急事情爲由實施詐騙。

  2、QQ冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財務人員QQ群,以“會計資格考試大綱文件”等爲誘餌發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號碼,並分析研判出財務人員老板的QQ號碼,再冒充公司老板向財務人員發送轉賬彙款指令。

  3、微信冒充公司老總詐騙財務人員。犯罪分子通過技術手段獲取公司內部人員架構情況,複制公司老總微信昵稱和頭像圖片,僞裝成公司老總添加財務人員微信實施詐騙。

  4、微信僞裝身份詐騙。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況,僞裝成“高富帥”或“白富美”,加爲好友騙取感情和信任後,隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

  5、微信假冒代購詐騙。犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商,以優惠、打折、海外代購等爲誘餌,待買家付款後,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等爲由要求加付款項,一旦獲取購貨款則失去聯系。

  6、微信發布虛假愛心傳遞詐騙。犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈裏,引起善良網民轉發,實則帖內所留聯系方式絕大多數爲外地號碼,打過去不是吸費電話就是電信詐騙。

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  7、微信點贊詐騙。犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平台,一旦商家套取完足夠的個人信息後,即以“手續費”“公證費”“保證金”等形式實施詐騙。

  8、微信盜用公衆賬號詐騙。犯罪分子盜取商家公衆賬號後,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以爲真,遂按照對方要求多次購物刷信譽,後發現上當受騙。

  9、虛構色情服務詐騙。犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系後,稱需先付款才能上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。

  10、虛構車禍詐騙。犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故爲由,要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

  11、電子郵件中獎詐騙。通過互聯網發送中獎郵件,受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎,即以“個人所得稅”“公證費”“轉賬手續費”等各種理由要求受害人彙錢,達到詐騙目的。

  12、冒充知名企業中獎詐騙。犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義,預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,通過信件郵寄或雇人投遞發送,後以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口,誘騙受害人向指定銀行賬號彙款。

  13、娛樂節目中獎詐騙。犯罪分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息,稱其已被抽選爲節目幸運觀衆,將獲得巨額獎品,後以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙,誘騙受害人向指定銀行賬號彙款。

  14、冒充公檢法電話詐騙。犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪爲由,要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。

  15、冒充房東短信詐騙。犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內,部分租客信以爲真將租金轉出方知受騙。

  16、虛構綁架詐騙。犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警,否則撕票。當事人往往因情況緊急,不知所措,按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

  17、虛構手術詐騙。犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急病需緊急手術爲由,要求事主轉賬方可治療。遇此情況,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示轉款。

  18、電話欠費詐騙。犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費爲由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

  19、電視欠費詐騙。犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費,否則將停用受害人本地的有線電視並罰款,部分人信以爲真,轉款後發現被騙。

  20、退款詐騙。犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙。

  21、購物退稅詐騙。犯罪分子事先獲取到事主購買房産、汽車等信息後,以稅收政策調整,可辦理退稅爲由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作,將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

  22、網絡購物詐騙。犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪,一旦事主下單購買商品,便稱系統故障,訂單出現問題,需要重新激活。隨後,通過QQ發送虛假激活網址,受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼後,卡上金額即被劃走。

  23、低價購物詐騙。犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息,一旦事主與其聯系,即以“繳納定金”“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

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  24、辦理信用卡詐騙。犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告,一旦事主與其聯系,犯罪分子則以“手續費”“中介費”“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。

  25、刷卡消費詐騙。犯罪分子群發短信,以事主銀行卡消費,可能個人泄露信息爲由,冒充銀聯中心或公安民警連環設套,要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

  26、包裹藏毒詐騙。犯罪分子以事主包裹內被查出毒品爲由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查,從而實施詐騙。

  27、快遞簽收詐騙。犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨後,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收後,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。

  28、醫保、社保詐騙。犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員,謊稱受害人醫保、社保出現異常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,之後冒充司法機關工作人員以公正調查,便于核查爲由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”彙款實施詐騙。

  29、補助、救助、助學金詐騙。犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員,向殘疾人員、困難群衆、學生家長打電話、發短信,謊稱可以領取補助金、救助金、助學金,要其提供銀行卡號,然後以資金到帳查詢爲由,指令其在自動取款機上進入英文界面操作,將錢轉走。

  30、引誘彙款詐騙。犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶彙入存款,由于事主正准備彙款,因此收到此類彙款詐騙信息後,往往未經仔細核實,即把錢款打入騙子賬戶。

  31、貸款詐騙。犯罪分子通過群發信息,稱其可爲資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。一旦事主信以爲真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

  32、收藏詐騙。犯罪分子冒充各類收藏協會的名義,印制邀請函郵寄各地,稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。一旦事主與其聯系,則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義,要求受害人將錢轉入指定帳戶。

  33、機票改簽詐騙。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務”爲由,誘騙購票人員多次進行彙款操作,實施連環詐騙。

  34、重金求子詐騙。犯罪分子謊稱願意出重金求子,引誘受害人上當,之後以誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

  35、PS圖片實施詐騙。犯罪分子收集公職人員照片,使用電腦合成淫穢圖片,並附上收款卡號郵寄給受害人,勒索錢財。

  36、“猜猜我是誰”詐騙。犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名後,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨後根據受害者所述冒充熟人身份,並聲稱要來看望受害者。隨後,編造其被“治安拘留”“交通肇事”等理由,向受害者借錢,一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

  37、冒充黑社會敲詐類詐騙。犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然後提供賬號要求受害人彙款。

  38、提供考題詐騙。犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先將好處費的首付款轉入指定帳戶,後發現被騙。

  39、高薪招聘詐騙。犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士爲幌子,要求事主到指定地點面試,隨後以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

  40、複制手機卡詐騙。犯罪分子群發信息,稱可複制手機卡,監聽手機通話信息,不少群衆因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買複制卡、預付款等名義騙走錢財。

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  41、釣魚網站詐騙。犯罪分子以銀行網銀升級爲由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

  42、解除分期付款詐騙。犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息,再冒充購物網站的工作人員,聲稱“由于銀行系統錯誤原因,買家一次性付款變成了分期付款,每個月都得支付相同費用”,之後再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實則實施資金轉賬。

  43、訂票詐騙。犯罪分子利用門戶網站、旅遊網站、百度搜索引擎等投放廣告,制作虛假的網上訂票公司網頁,發布訂購機票、火車票等虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨後,再以“身份信息不全”“賬號被凍”“訂票不成功”等理由要求事主再次彙款,從而實施詐騙。

  44、ATM機告示詐騙。犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,並在ATM機上粘貼虛假服務熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡“被吞”後與其聯系,套取密碼,待用戶離開後到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

  45、僞基站詐騙。犯罪分子利用僞基站向廣大群衆發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假鏈接,一旦受害人點擊後便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而進一步實施犯罪。

  46、金融交易詐騙。犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任後,又引導其在自身的搭建虛假交易平台上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

  47、兌換積分詐騙。犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機,如果受害人同意兌換,對方就以補足差價等理由要求先彙款到指定帳戶;或者發短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現金等,如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息後,銀行賬戶的資金即被轉走。

  48、二維碼詐騙。犯罪分子以降價、獎勵爲誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會員,實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。



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